快问快答｜未来5年，您认为家办领域最可能消失或新兴出现的职能是什么？

文 | 惠裕全球家族智库

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前言：人工智能、ESG、地缘政治、大数据……在新技术与新理念冲击传统财富管理体系的背景下，家族办公室正在经历一场悄然酝酿的变革。《快问快答》第三辑中，我们邀请了来自全球的家族办公室从业者与投资人，探讨一个引发广泛共鸣的问题：未来5年，哪些职能将在家族办公室中逐渐消失？哪些新的岗位正在浮现？

纵观受访者的观点，可以看出家族办公室正在从一个以服务与执行为主的“家族后厨”，转型为技术驱动、理念前瞻的战略中枢。AI并不只是优化工具，它正在重新定义“判断”的过程；而新兴责任如ESG、地缘风险，则迫使家办从财务顾问角色转向战略同盟。

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AI不会取代人类，但将改变决策逻辑

“家族办公室本质上是一个集合了家族集体智慧的长期事业。”比利时卢克家族喜悦资本合伙人黄松指出，但未来这种“集体智慧”的边界正被AI技术不断拓宽。他认为，AI不仅将在投资筛选、风险管理中扮演关键角色，更会逐步介入到教育与传承的策略设计中，“从投资到管理再到价值观传递，人工智能将成为家族未来发展的结构性力量。”

同样感受到AI冲击的还有VULCAN SQUARE管理合伙人马杰达。“AI已经帮我自动提炼我所关注企业的公告要点，极大提高了我的效率。”他坦言，这种效率的提升正在压缩传统行政人员和初级分析师的角色空间。“未来家办或许会减少低层次的信息处理岗位，但会增设AI相关技术职位，目前这一块还是大多数家办的盲区。”

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职能融合趋势下，家办的人才画像正在变化

然而，并非所有人都认为会出现明显的“职位消失”。APEX Group商务总监陆文森指出：“在AI与大数据浪潮之下，未来5年内可能不会立刻消失任何一个岗位，但岗位之间的边界正在发生变化。” 他进一步解释，家族办公室正呈现出“后台中台化，中台前台化”的趋势。

与“哪些岗位会消失”相比，陆文森更关注的是“岗位之间的融合”。他指出，家族办公室正在经历一场“结构性扁平化”的演进——中后台的界限在消解，投资、运营、合规职能正加速融合。他预判，未来家办对具备投资、运营和合规等多维理解能力的综合型人才的需求越来越强。而且在结构不断融合的同时，家族办公室的外部观察力也在扩张。

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从家族利益到全球责任，职能边界持续外延

在世界商务与外交关系合作组织主席Sasha Qian看来，新兴职能不止是技术相关，更应纳入全球责任。“ESG正在从一种理念转变为实操要求，环保责任和国际政治风险的研判，正在变成家办不可或缺的能力。”她还提到，数字化治理能力也将成为家办在未来保持可持续运营的基本门槛。

写在最后：家族办公室的未来，不只是“职位的更替”

纵观受访者的观点，可以看出家族办公室正在从一个以服务与执行为主的“家族后厨”，转型为技术驱动、理念前瞻的战略中枢。AI并不只是优化工具，它正在重新定义“判断”的过程；而新兴责任如ESG、地缘风险，则迫使家办从财务顾问角色转向战略同盟。

在这场变革中，消失的未必是某个岗位，而是旧有的思维方式。浮现的，也不只是新的职能，而是一个更复杂也更智慧的组织形态。

TIPS:

6月4日-5日上海，在惠裕全球家族智库和另类投资管理协会（AIMA）共同主办的“2025家族办公室全球资产配置战略发展论坛”上，我们发起“快问快答”挑战，围绕家办六大运营核心主题，邀请参会的各位大咖进行高密度、观点直击的即兴回应。

除主办方惠裕及AIMA外，该论坛由《家族办公室》杂志协办，首席合作伙伴PwC和战略支持机构华泰证券、彭博、Winton以及Maple Group大力支持。两天的论坛交流汇集了300多位来自高净值家族、家族企业、家办、金融、专业服务、学术等多个生态圈层的核心参与者，共同探索勾勒资产配置迭代升级的前沿路径。

以下是嘉宾第三辑【快问快答】实录：

Q：未来5年，您认为家办领域最可能消失或新兴出现的职能是什么？

黄松

比利时卢克家族喜悦资本合伙人
家族的行业的发展应该是以个人和家族集体智慧来做集体决策和判断的一个事业。但是随着人工智能的发展，可能将来在结构上有很大的变化。我认为在整个在家族做决策和将来发展的方向，甚至在教育上来讲，可能更多的要大量的把各种不同的AI人工智能的应用架构在整个家族的投资和发展的领域里面，并且这个权重会越来越大。在将来，不管是从传承还是从投资，还是在管理，还是在将来的行业寻找的方向上来看，要更多的借助人工智能的工具。所以我相信对于家族的整个工作流程都会产生巨大的影响和变化。

陆文森

APEX Group商务总监
在近期人工智能的发展和大数据的运用的大浪潮下，5年内可能不会立刻消失任何的职位。但是我们有看到这样的一个趋势，就是后台中台化、中台前台化。也就是家办需要有综合的对投资、运营以及合规都有深度了解的综合性人才。

Sasha Qian

世界商务与外交关系合作组织主席
新兴的比如说像环保责任、ESG，还有我们要学会观测国际政治风险，以及帮助家族做一些数字化的管理。

马杰达

VULCAN SOUARE管理合伙人
我觉得可能会是分析师和行政人员。因为我们其实看到AI已经是能够帮我平时读很多的公告了。因为我的工作特性，我们一些被投企业可能每周都会发不少的公告出来。那么AI现在已经帮我去抓一些要点。那这些要点已经极大提高我的效率。可能增加的工种是AI相关的一些技术人员。其实很多家办目前没有配置专门的人员来负责技术或者是AI，但我觉得以后会的。