“G100国际家族企业财富管理联盟论坛”于11月21日-23日在北京柏悦酒店盛大开幕。本次为期三天的论坛将分为两个部分：家族闭门论坛《家族企业与跨境财富管理》和行业论坛《FO从无序走向有序》。
11月23日，在今天的“从无序走向有序” 第八届TOP50中国家族管理领袖论坛上，惠裕全球家族智库（FOTT）创始范晓曼女士重磅发布了由浦发银行和惠裕全球家族智库联合调研的最新报告《奔赴的智慧:2023民营企业内生增长与传承报告》。
范晓曼介绍了调查报告的背景,由于我国的经济正处于转型期，民营企业家对于这个转型期的诸多因素感到不安,他们希望在转型过程中找到第二赛道，或者希望不被甩出去。
“因此，我们希望了解民营企业内生增长的逻辑变化以及传承困境，并探讨如何通过传承本身来巩固企业的发展。在问卷设计中，我们主要关注了民营企业的内生增长变化和传承问题。” 范晓曼说。
根据范晓曼介绍, 整个研究历时9个月，共访问了45位企业家，其中约30%来自上市公司。值得一提的是，在调研过程中，正值疫情刚刚开放之后，浦发银行给予了惠裕调研团队很大的支持，清华经管的王子阳主任也提供了问卷设计的宝贵意见。大家在讨论模式创新、行业转轨以及继承和发展等方面，都对家族企业有着不同的认识。报告核心讨论点主要集中在以下几个方向：
据范晓曼介绍,这份报告最初的名字是《2023民营企业增长与传承报告》，完成之后，正好国家推出了一系列关于民营经济发展新的要求和诉求，并对民营企业给予了肯定。因此，惠裕在报告的标题中加入了“奔赴的智慧”这五个字。“在过去的几年里，民营企业一直是中国经济的重要支柱，在未来的20年里，它们依然肩负着不同的使命。我认为“奔赴的智慧”这五个字是值得送给他们的。”
在调研过程中，企业家们非常配合。然而，我们也发现他们对家族办公室的认知仍然模糊不清。他们并不完全理解为什么需要家族办公室的服务。他们的首要诉求是企业发展，以及在上市期间可能需要一些帮助或在某些方面有单向的需求。但是我们需要给这些企业家一个框架，让他们明白无论如何在企业发展的过程中都会遇到企业增长和传承这些必要的阶段，他们将会感受需要依赖外部服务商提供更专业的意见。
在发布仪式上,范晓曼公布了本次调研的十二个关键发现:
1.于我国经济发展和社会稳定而言，民营企业贡献重大，当下面临着更新换代的关键转型节点。
2.受访企业家在治理、业务、客户、合作方层面均面临着增长挑战。
3.推动企业业务持续增长的四大内生来源是资源能力、团队、赛道和技术。
同时也是当前受阻最多的四个因素。
4.超半数受访企业家认为传承对实现企业增长破局有一定帮助（53%）
5. 然而，企业传承在实践中面临着五大难点:
6. 同时，大部分受访企业家目前仍持有企业的多数或全部股权，而家企隔离规划及举措尚不完备。
7.在基业传承之外，企业家对于传承有着更加多元的愿景:
8. 借鉴成熟市场经验，遵循传承的指导性原则，选择适宜企业特性的传承路径与工具是关键。
9. 企业家已普遍开始了传承的思考和规划，但对传承工具的选择还较为单一，缺乏对专业工具的综合运用。
10. 通过公益慈善的规划可以增强家族成员间对价值观的交流和理解，以实践驱动传承。已有68%的受访家族参与公益慈善事业，其中一半家族通过直接捐赠进行参与。
11. 成熟市场善用“家族办公室”作为外援，而我国民营企业家正在迎头赶上，扩大对家办服务的运用。
12. 受访企业家认为对其最重要的家办服务方向为：
从这份问卷中可以看出，目前家族办公室服务在中国市场还处于起步阶段，大部分家族企业还没有采用这种服务形式。然而，有63%的家族企业在三年内有计划采用家办服务，这是一个非常可喜的趋势。
在已经采用家族办公室服务的家族企业中，有30.43%的企业选择自己建立单一家办，26%的企业委托了多家族办公室解决某些问题，8.7%的企业在自己的企业内部建立了内嵌式家族办公室。此外，还有34.78%的家族企业选择了持牌机构（如“四行”、券商、证券等）提供的家族办公室服务。
最后,范晓曼表示,尽管选择持牌机构提供服务的比例较高，但我们认为这些机构并没有完全发挥出家族办公室服务的优势。因此，金融机构需要思考如何在服务过程中更具标签性，以赢得客户的信任和成为他们真正的幕僚。
根据问卷结果，财富管理方面最需要的是大类资产配置建议，传承与保障方面最需要的是家族信托架构方案，家族事务服务方面最需要的是法律税务咨询以及建立社会人脉圈。
为了满足客户在这些方面的需求，服务机构需要不断创新。例如，在财富管理方面，可以提供投配股权服务；在传承与保障方面，可以提供大额家庭保单、保险基金信托、股权信托、慈善信托和艺术品信托等多样化的方案。总之，每个服务机构都需要认真思考如何为客户提供更完整、更创新的服务闭环。
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