2023年10月24日，亚洲公益事业研究中心（Centre for Asian Philanthropy and Society, 以下简称“CAPS”）近日发布了其最新的研究报告——《施与之道：洞察大中华地区超高净值人群的公益慈善捐赠行为》。该报告共邀请了135 位来自中国内地、香港和中华台北拥有超过3,000万美元家族净资产的超高净值个人[1]或其家族成员代表进行问卷调查。
结果显示，大中华区的超高净值人群和家族将慈善事业、影响力投资等私人社会投资视为其财富管理、家族传承和社会承诺的一部分。随着大中华区超高净值人群数量及对公益慈善的兴趣持续增长，预计将提升对公益慈善和影响力投资等专业服务支持的需求。根据《家族办公室》杂志梳理发现，报告主要内容包括：
超高净值个人和家族积极参与公益慈善事业
97%受访者表示曾进行过一种或多种形式的私人社会投资。74%的受访者表示，他们的财富主要由他们自己和/或家族成员共同管理。88%的受访者曾就公益慈善资源和社会投资方面寻求过建议。另外，98%的受访者表示渴望深入了解不同的筹资机制和与社会投资相关的话题。
超高净值家族受益于公益慈善事业和社会投资
当家族的财富和事业传递到下一代时，超高净值个人会将公益慈善事业看作是加强家族凝聚力和传承价值观的方式。96%的受访者表示，公益慈善事业对他们的家族产生了积极影响，如加强社会声望、深化代际关系以及向下一代传递家族价值观。
环保问题引发浓厚兴趣，但参与度不高
35%的受访者将环境保护和气候变化选为个人感兴趣的公益慈善领域，高于教育 (30%) 和健康(30%)领域。然而，就气候问题的公益慈善行动而言，实际参与度较低。在表达关注环境问题的受访者中，只有29% 的人通过公益慈善捐赠采取了行动，呈现"实际行动滞后" 的现象。
大中华地区的慈善捐赠呈现出不同特色
尽管中国内地、香港和中华台北在语言、传统习俗和文化背景等方面有许多共通之处，但各经济体的慈善事业发展因历史文化、监管环境以及公私部门关系性质等因素而呈现不同的特征。
中国内地：政府在当地的公益慈善事业发挥着至关重要的作用，私人社会投资往往倾向于支持国家的倡议。在被问及寻求公益慈善相关建议的渠道时，超过半数(58%)的中国内地受访者选择了政府。未来十年内，中国内地预计将出现18 万亿元人民币( 约合2.47 万亿美元) 的代际财富传承浪潮，这将对公益慈善事业产生深远的影响。
香港：香港的公益慈善事业的悠久历史，许多超高净值人群及家族已经参与其中，并随着其家谱的延伸继续发展和壮大他们的公益慈善事业。超过半数的香港受访者认为，加强目标感和使命感(67%) 以及教育下一代传承家族基业(51%) 是对他们的公益慈善事业的重要影响。
台北：当地成熟的社会部门和监管环境影响了慈善家们的捐赠方式。有82%的受访者表示，他们对支持一个或多个边缘群体的福利事业感兴趣，或者已经参与并计划继续提供帮助。76%的受访者通过私人基金会进行社会投资，而在香港和中国内地，这一比例分别为65% 和53%。
不同代际的公益慈善观
尽管公益慈善事业的重要性及其对家族的影响在代际间的看法有所不同，但各代对公益慈善事业在培养下一代中的价值持相似看法。下一代财富传承者更加认同公益慈善事业能加强家族纽带的作用。年轻一代更强烈地从他们的私人社会投资中感受到使命感和责任感。
另外，调查发现，年轻一代财富持有者的捐赠兴趣和偏好往往与最初的财富创造者不同。相比之下，第二代和第三代财富持有者对公益慈善发展的趋势较感兴趣，并且希望更深入地了解影响力投资，环境、社会和治理投资，以及公益创投等不同形式的私人社会投资。
亚洲的私人财富管理正朝着更具战略性和多样化的方向发展。财富管理领域的专业化程度提高，为投资方法、资金筹集机制和工具提供了丰富的选择。公益慈善事业已成为超高净值个人财富管理、继承和更迭规划的一部分，而在这一财富管理子领域中，工具的数量和复杂程度也在不断增加。
为了产生影响，私人社会投资组合包含一系列选择，从传统的公益慈善捐赠到社会责任投资。随着亚洲建立起全球财富中心的地位，公益慈善捐赠的《2022年财富报告(Wealth Report 2022)》的预测，到2026年，亚洲将成为超高净值人群增长率最高的地区之一，预计增长33%。在大中华地区，香港和台北两地的预计增长率为26%，而中国内地的增长率则高达 42%。随着亚洲日益繁荣，私人社会投资也有望相应增加。我们的调查结果支持了这一趋势：超过半数的受访者(57%)表示，未来两年内计划增加一种或多种形式的私人社会投资。
家族办公室在私人社会投资中的角色
除了公益慈善捐赠之外，大中华区的财富家族正日益将影响投资、ESG投资、混合金融以及社会影响债券等融入其投资组合，以实现财富目标并满足社区需求。虽然这些社会投资形式备受关注，但很多超高净值人士却缺乏相关知识。
调查结果表明，超高净值群体热切期望更深入了解并积极参与公益慈善事业。他们希望了解更多关于捐赠物件和不同参与方式的信息。因此，银行和家族办公室等直接与他们合作的机构有机会在其服务中提供指导和工具。
鉴于亚洲企业和个人财富的融合，家族办公室可以在帮助家族从多种资金来源中增长和配置财富、实现不同目标方面提供建议。高校和智库也能协助其深入了解社会议题及相关解决方案，从而改善人们和社区的生活。超高净值群体可以通过与同行在活动和项目中分享学习和经验，相互借鉴、学习。通过投身公益慈善事业，亚洲的超高净值财富家族不仅能够加强家族纽带、传承家族文化，还有助于提升投资回报，为社区和整个世界创造积极的影响。
CAPS 联合创始人兼首席执行官夏露萍博士表示： “公益慈善事业已成为超高净值个人财富管理、家族传承和更迭规划的一部分。鉴于大中华区的财富及对慈善事业的兴趣不断增长， 我们相信对公益慈善咨询和培训服务的需求也将持续增长。了解超高净值群体在公益慈善领域的关注点和行动方式，可以让人们更好地利用私人资本来解决社会问题。”
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