每一个家族发展至今都经过了历史的沉淀、社会的变革和财富的创造累积，由此衍生了家族代际传承的需求和强烈愿望，这也是家族发展轨迹的重要组成。数据显示，未来的5-10年间，国内大约将有300万家民营企业面临代际交接，其中90%的企业为家族企业。对于家族来说，传承规划涉及到家族各项职能体系，如财务、家族治理、投资、风险控制、税务、法务、慈善等方面。
财富传承是亚太 FO 首要工作
家族计划传承延续的不单单包括金融资本，还包括社会资本、人力资本以及文化资本。家族办公室负责全面统筹家族各项职能的有效运转，资产配置方面，根据CampdenWealth Management和瑞银发布的《全球家族办公室2017报告》显示，财富传承是亚太区家族办公室的首要工作，目前约48.4%的家族办公室正在规划财富传承，家族目前的投资重心集中于长线、低流动性、回报率稳健的类别，并开始关注影响力投资这一类别。
文化和价值观延续更重要
「影响力投资」这一概念属于舶来品；主要强调对初创公司及项目的投资既可以实现社会或环境效益，也可以获得低于或高于市场平均回报的收益。同时，家族在标的选择时可以匹配家族的慈善公益规划和家族的价值观。数据显示，目前有26.7%的亚太区家族办公室参与到了影响力投资，并且对此的兴趣和预期在不断增长。对于家族来说，相比物质财富，家族文化的积淀和价值观的延续更为重要。欢迎《家族办公室》杂志
在继承人教育方面，家族办公室承担着引导者和顾问的角色，帮助下一代家族成员设定一个职业的预期，包括专业的选择、职位的轮动，最终找到最适合继承人的职业设定。
代际交接的重要工作
目前，国内很多家族正面临代际交接的关键磨合期，一二代需要在投资理念、思想方面充分交流。继承人首先需要认同家族的价值观，并在之后的运营管理实践中延续。调查显示，继承人对家族办公室运营的参与度较高，包括参与投资、慈善项目、担任董事、FO的管理执行角色等，不仅能够使继承人积累管理经验，还能够深入体会家族发展所内涵的文化。
就目前来说，中国大部分家族企业还处于一代和二代的过渡期，一代和继承人之间的价值观念和经营理念会产生冲突，继承人选择自立门户在新领域创业，从而使得家族的传承计划不能按预期设定实施，这些潜在的风险和不确定性都需要考虑完全，比如选择合适的职业经历人作备选。欢迎《家族办公室》杂志
如今随着家族传承意识的增强，很多家族办公室开始设立教育委员会、基金会等细分部门以保证财富的有效传承，并广泛运用金融工具，如成立家族信托以保证家族成员间合理的收益分配。
家族传承是一个长期规划的过程，需要在家族办公室的协助下制定一个接班时刻表，即使一代和二代交接过程中会有思想上的碰撞，但这也同样可以引起对家族未来发展的讨论。
来源：原刊于《家族办公室》杂志第六期，原标题：「影响力投资」提升家族实力，作者：芮萌 。
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