家族服务能力测试

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家族服务能力测试

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1. 当前您的家办在设计家族资产保护架构（如不同架构类型、不同法域、不同税务）方面能够提供哪一项服务?请选择最接近您家办状态的一项 * 我们能够充分理解和转化家族的综合发展需求，充分考虑资金、股权、债权、不动产、艺术品等多种资产，为家族设计覆盖全球3个法域以上（包含各类离岸、中岸地）的多层次资产保护架构，定期审查并优化安排，以确保资产安全和合法性，确保该架构融入家族整体规划中。我们能够根据家族核心需求设计覆盖部分主要法域的基本资产保护架构，但后续定期审查稍有缺乏。我们的资产保护架构以标准化结构为主，主要集中在本地法域，境外涉及较少，缺乏综合性的保护措施。

2. 当前您的家办在运用专业工具和架构（如信托、保险、基金会等）方面做到哪种程度? * 我们能够灵活运用并结合各类专业规划工具，如信托、保险、基金会等工具，落地经验丰富，同时团队定期更新认知并获取相关证书（如TEP、LIC、CFA等）。我了解各类专业工具的基本概念，但在实际应用中需要专业人士的帮助，在综合应用上的经验不足，需要进一步升级。我们主要依赖于基本的保险和简单的信托工具，相对标准化，且在实际应用中存在困难。

3. 当前您的家办在顶层治理结构（如家族治理委员会、家族宪章、家族会议等）设计和实施能够提供哪种服务? * 我们能够根据家族情况定制化搭建顶层治理结构，深度参与家族治理（如主持会议等），治理结构曾经过3年以上的顺畅运行我们能够为家族制定基础的家族治理结构，但客制化程度和深入程度有限，治理机制的运作还不够完善我们还没有正式的家族治理结构和治理文件设计经验，需依赖外部律所或顾问支持

4. 当前您的家办在帮助家族制定和实施家族传承计划方面提供哪种服务? * 我们能够帮助家族梳理并制定家族传承计划，包括法律、财务、慈善、情感等安排，并根据家族动态定期更新计划。我们能够梳理基本的家族传承计划，但依赖于家族现有的法律和财务安排，缺乏独立考量和定期更新的能力。我们能提供较为简单和标准的家族传承计划，缺乏系统性的规划。

5. 当前您的家办在识别和管理家族风险方面能提供哪种服务? * 我们能够站在家族角度，提前提示可能的各类风险，包括但不限于家族企业及家族成员的法律风险、税务风险，家族财富的保护、传承风险，以及家族企业发展、家族投资面临的宏观环境和行业风险等，并能够整合相关工具管理风险。我们能够识别和提示部分家族风险，例如法律和税务风险，但在全面识别家族财富和企业发展的风险上还需提升。我们仅能在家族成员角度识别和管理风险，但缺乏系统的风险识别和提前提示机制。

6. 当前您的家办在培育提升家族成员认知方面提供哪种服务，使他们能够成熟运用家族治理工具? * 我们定期组织家族成员参加专业讲座，邀请专家讲解家族治理工具和策略，并提供定制化的课程。我们偶尔组织家族成员参加培训，但频率和深度有限，需要更多的持续教育。我们很少提供正式的教育培训，家族成员对治理工具的了解较为有限，仅依赖于个人经验。

7. 客户信任:当前您的家办在赢得家族客户信任方面做到哪个程度? * 我们了解家族的投资目标、风险偏好、流动性需求等，拥有对家族战略资产配置（SAA）和战术资产配置（TAA）的决策权，家族客户对我们的专业能力十分信任，沟通非常顺畅。我们了解家族的投资目标和风险偏好，但在SAA和TAA的决策上需要与家族客户共同商议，家族客户对我们的信任度较高，沟通较为顺畅。我们对家族的投资目标和风险偏好了解有限，家族客户仅将小部分资产交给我们管理，SAA和TAA的决策需要完全依赖家族客户，家族客户对我们的信任度一般，沟通存在障碍。

8. 机构化管理:当前您的家办在投资管理流程方面做到哪个程度? * 我们建立了一整套投资流程，包括制定投资目标、投资研究、标的筛选、尽职调查、投资决策、风险控制、投资交易、投后管理，确保投资的专业性和独立性。我们有系统的投资流程，包括制定投资目标、投资研究和基本的标的筛选，但在尽职调查和投后管理上流程不够细致，仍需改进。我们的投资流程较为简单，主要涵盖投资目标的制定和初步的投资研究，尽职调查和投后管理方面的流程缺失。

9. 配置经验:当前您的家办在资产配置理念和方法论方面做到哪个程度? * 我们有系统的资产配置理念和方法论，能够有体系地配置不同市场、赛道、时机、基金管理人和投资标的。我们有基本的家族资产配置理念和方法，但在配置不同市场、赛道和时机上实际操盘经验较少，需要进一步完善和提升。我们的资产配置主要依赖于个人经验，缺乏系统的理念和方法论支持，不同市场和时机的配置较为经验驱动。

10. 市场覆盖:当前您的家办对全球资本市场的了解和操盘经验如何? * 我们熟悉至少5个以上国家或地区的市场特点，并拥有专门的团队进行投资研究和捕捉投资机会，能够为家族客户实现全球资产配置。我们熟悉主要市场如中国内地、中国香港和北美，拥有一定的投资研究团队，但在其他市场如日本、欧洲或新兴市场的覆盖和研究上较少。我们主要关注本地市场，对其他国际市场的覆盖和研究较少，全球资产配置能力有限，需依赖外部合作。

11. 稀缺资源:当前您的家办在帮助家族客户获取优质投资标的方面做得如何? * 我们能够以优厚的条件及时获取极为优质的投资标的，包括行业资深专家或产业头部家族背书的资产，以及国内外顶尖资产管理机构的稀缺优质资产。我们能够获取部分优质投资标的，但条件不够优厚，获取的时效性也需要提升。我们较少能获取优质投资标的，主要依赖于常规渠道，获取的条件和时效性都较一般。

12. 您的家办在保护和展示家族文化遗产及历史方面能为家族客户提供哪种服务? * 我们为家族客户建立了家族博物馆或展览室，详细记录家族历史，通过书籍、纪录片和数字平台传播，并采取专业保护措施。我们为家族客户提供基本的文化遗产展示和历史记录服务，如家庭收藏室、家谱、家族传记等，但在保护和传播方面的专业性有待提升。我们缺乏系统的家族文化遗产展示和历史记录措施，家族成员对家族过去了解有限，文化遗产保护的介入较少。

13. 您的家办在传承和弘扬家族文化和价值观方面为家族客户提供哪种服务? * 我们能够为家族客户制定系统的文化传承计划，通过定期活动、家族记录和教育，确保家族成员对家族传统和使命的深刻认同。我们能够为家族客户提供基本的文化传承服务，例如家庭聚会，但活动种类和频率有限，在系统性和持续性上有待提升。我们意识到文化传承的重要性，但缺乏系统的传承计划，我们对家族客户文化管理的介入较少。

14. 您的家办在艺术品资产管理方面能为家族客户提供哪种服务? * 我们能够为家族客户制定专业的艺术品资产管理策略，包括定期评估、保养和增值规划等，确保家族艺术收藏的长期增值和传承。我们为家族客户提供基本的艺术品管理服务，如定期检查和保养，但在增值和系统传承方面还需进一步优化。我们了解艺术品管理的基本概念，但缺乏具体的管理策略，较少介入家族的艺术品管理和传承。

15. 您的家办在制定和实施家族战略慈善规划方面能提供哪种服务? * 我们能够协助家族制定体系化的战略慈善规划，从架构搭建、执行、跟踪到传承能够全流程有效打理，扩大家族的社会影响力。我们能够协助家族制定基本的慈善规划，并在执行和跟踪过程中保持一致性，但在传承和扩大家族影响力方面还有提升空间。我们能够协助家族制定基本的慈善规划，但在具体的执行、跟踪和传承方面存在一定的困难，影响力较为有限。

16. 您的家办在制定和执行家族危机管理计划方面能提供哪种服务? * 我们对家族可能面临的危机具有全面的管控流程，包括事前家族成员教育、舆情预警，事件中的处理、公关，以及后续的影响消除等。我们能够制定基本的危机管理计划，包括事前教育和舆情预警，但在事件处理和后续影响消除方面还有提升空间。我们意识到危机管理的重要性，但在具体制定和执行全面的危机管理计划方面存在一定的困难，管控流程不够完善。

17. 您的家办在ESG（环境、社会和治理）影响力投资方面能提供哪种服务，以推动家族财富的社会责任和可持续发展? * 我们能够协助家族制定和实施全面的ESG影响力投资策略，充分考虑了可持续发展、SDR 、ESG等因素，拥有完善的投资流程、策略等贯彻上述原则，并有定期检测投资标的和投资领域的机制，推动家族财富的社会责任和可持续发展。我们能够协助家族制定基本的ESG影响力投资策略，并在一定程度上推动社会责任和可持续发展，但在流程完善和策略执行上还有提升空间。我们了解ESG影响力投资的基本概念，但在具体制定和实施方面存在一定的困难，推动效果有限。

18. 您的家办在为家族客户提供健康管理服务方面提供哪种服务? * 我们帮助家族客户及成员制定健康管理计划，包括定期健康检查、个性化医疗咨询和健康生活方式建议，并与顶级医疗机构建立了合作关系。我们帮助家族客户提供基本的健康管理服务，如定期健康检查和一般的医疗咨询，但在个性化和高级医疗资源方面还有提升空间。我们不提供或仅提供有限的健康管理服务，主要依赖于家庭医生和常规健康检查，缺乏系统的健康管理计划。

19. 您的家办在为家族客户提供子女教育服务方面提供哪种服务? * 我们为家族客户的子女制定了系统的教育规划，包括顶级学校申请指导、个性化的学术辅导和教育咨询，并与全球知名教育机构合作。我们为家族客户的子女提供基本的教育服务，如学校申请咨询和一般的学术辅导，但在个性化和顶级教育资源方面还有提升空间。我们不提供或仅提供有限的子女教育服务，主要依赖于常规的教育咨询和辅导，缺乏系统的教育规划。

20. 您的家办在为家族客户提供生活方式管理服务方面提供哪种服务? * 我们为家族客户提供全面的生活方式管理服务，包括高端旅行安排、艺术品收藏咨询、奢侈品采购建议和个性化生活方式设计。我们为家族客户提供基本的生活方式服务，如旅行安排和一般的生活方式建议，但在高端和个性化服务方面还有提升空间。我们提供有限的生活方式服务，主要集中在基本的旅行和日常生活安排，缺乏高级和个性化的服务。

21. 您的家办在提供其他家族事务服务方面提供哪种服务? * 我们为家族客户提供全面且专业的其他事务服务，如法律咨询、家族安全保障、家族关系咨询等，确保各方面需求都得到满足。我们为家族客户提供基本的其他事务服务，但需连接外部资源一案一议的对接。我们提供非常有限的其他事务服务，缺乏系统的规划和专业支持。