在建设金融强国、培育中国特色金融文化的背景下，家风传承已成为家庭财富保护、企业治理甚至推动社会文明进步的重要一环。以信托为代表的现代金融工具，秉持“金融为民”理念，引导向善的力量，正将抽象的家风传承转化为可操作、可复制的实践方案。7月4日，国投泰康信托与惠裕全球家族智库联合研创的《文明的引擎：中国式家风传承洞察报告》（以下简称《报告》）在京发布。作为国内首份系统构建“家风传承信托”理论与服务体系的引领性报告，该报告首次深度链接家风传承与金融工具，构建了“中国式家风制度化传承”的可行范式。
发布会汇聚了来自金融机构、知名家族办公室、权威学术机构及标杆企业的代表，围绕《报告》提出的家风建设与传承路径展开深度研讨。与会代表认为，这份报告不仅是对金融服务国家文化传承战略的实质性响应，更为全球家族传承贡献了独特的中国智慧。
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从理念到工具，家风建设与传承的创新探索
在家庭的经营中，除了记录有形资产与负债的资产负债表，还存在无形的“精神资产负债表”——家风。它虽不可量化，却深刻影响着万千家庭的存续与发展。国投泰康信托相关负责人表示：“随着现代家庭财富管理迈入‘精耕时代’，财富传承与精神传承正在成为关键课题。国投泰康信托在构建家庭金融服务体系过程中，尤为重视通过信托工具实现财富与精神的双重传承。财富保护、增值、运用与传承之外，以信托之力推动家风建设与传承，助力汇聚正向社会风气，是公司作为国有金融机构引领创新、推动行业高质量转型发展的题中之义。”
为此，国投泰康信托持续创新探索，携手惠裕全球家族智库发起联合调研，历时数月深度走访多个家族样本及行业、学术专家，并汇编形成《报告》，揭秘家风作为“隐形资产负债表”的运行逻辑与机制。
在代际沟通断裂、价值观差异显著的当下，无论是文化世家还是普通中产家庭，都面临着同一个难题：如何凝聚家庭共识、助力家风建设与传承。《报告》用一系列具体案例、实操框架与路径对此给予了建设性回应。
发布会上，惠裕全球家族智库创始人范晓曼指出，《报告》首次将“家风”这一文化概念引入信托体系，并提出融合道德与治理的创新实践——家风传承信托。同时，《报告》创新性地提出“双轨模板”，分别为中等收入家庭、高净值家族设计了差异化的“家族宪章”实操框架，让家风建设与传承不再局限于超高净值家族，而是拓展至广泛的中等收入家庭，彰显了信托服务的“人民性”与“普适性”。
“信托的力量，不应只助力家庭财产的管理与应用，更应承载家庭精神传承。”国投泰康信托相关负责人在演讲中强调。《报告》通过“形成—治理—实践与优化”三阶段路径规划，构建了一套可操作、可评估、可持续的家风建设与传承方法论。该方法论既注重精神层面的认同与共建，也强调法律与信托工具的有效支撑，形成兼顾标准化与个性化的落地方案。一位参会嘉宾在家风信托实战工作坊上表示：“这可能是我第一次意识到，家风建设与传承也能成为可设计、可管理的系统。”
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专业探索的温度：信托不只是财富管理，更是价值守护
《报告》融合中西方智慧与本土实践，既剖析了贝聿铭、徐悲鸿等中国家族的文化治理样本，也对比研究了洛克菲勒等西方家族关于家风延续与慈善实践的传承机制。通过多维比较，勾勒出兼具全球视野与中国特色的家风治理图谱。
研究方法上，《报告》采取“实地深耕+专业整合”模式：一方面，深度访谈具有多元背景的8个代表性中国家族，聚焦传统文化延续、代际治理和法律工具嵌套等议题；另一方面，调研来自律所、保险、家族办公室等多领域的11位专家，沉淀其在家族精神传承与实践方面的深刻洞见。扎实的案例基础、多元且专业的分析，为信托提供了创新的服务视角与产品设计逻辑。
家风传承是一项需量身定制、与时俱进的系统性实践，其成效高度依赖于专业机构的高质量引导。国投泰康信托作为金融行业的重要力量，持续探索信托服务的深层价值，2024年3月创设的“家庭金融服务131体系”（涵盖家庭财富配置、家庭养/护/传服务生态及公益慈善），率先将“家风延传”纳入其不断拓展和延伸的服务场景。通过融合家风传承信托、家族宪章、慈善信托等信托工具，国投泰康信托将传承的内涵从资产配置升维至文化治理层面，为家风建设与传承构建了坚实的系统化平台。
行业同质化竞争加剧、市场需求日渐多元的背景下，国投泰康信托的创新实践是对金融回归本源——服务人民、社会与文明——的深刻探索。此次发布的《报告》不仅是一份行业洞见，更是一份信托行业迈向“以精神为内核、以专业为支撑”服务新阶段迈进的宣言书。
国投泰康信托希望影响和带动更多力量投身家风建设，推动社会各界形成对家风传承的价值共识，共同构筑风清气正的社会文明基石，让金融创新真正成为滋养社会精神文明的源头活水。
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